Regras mais rígidas dos bancos brasileiros atingem contas “laranjas” e apostas irregulares
O que mudou
A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou um conjunto de normas de autorregulação que obriga os bancos associados a adotar políticas mais rigorosas de verificação, encerramento e reporte de contas que possam ser usadas para fraudes, esquemas digitais ou apostas irregulares.
Em especial, as regras visam:
- Contas “laranjas”: abertas de forma legítima, mas posteriormente utilizadas por terceiros para atividades ilícitas.
- Contas “frias”: criadas de modo fraudulento, sem o conhecimento ou consentimento do titular verdadeiro.
- Contas vinculadas a apostas esportivas ou plataformas de “bets” que operam irregularmente ou sem autorização adequada.
Por que isso importa para o setor de apostas
Para o setor de apostas online e casas de apostas, a iniciativa representa um alerta relevante. Conforme divulgado pela Febraban, cerca de 40% do mercado de “bets” ainda opera de forma clandestina no Brasil.
Isto significa que bancos carregam o dever de interromper movimentações que alimentam esse mercado irregular, bem como cooperar com autoridades para rastrear transações suspeitas.
Para quem atua no setor regulamentado de iGaming, isso reforça a necessidade de compliance, transparência e de operar dentro das normas, de modo a ganhar a confiança tanto de instituições financeiras quanto de usuários.
Principais obrigações impostas aos bancos
As diretrizes anunciadas pela Febraban determinam que os bancos associados devem:
- Implementar políticas internas rigorosas para identificar contas de risco e impedir transações suspeitas.
- Encerrar de forma imediata contas que se enquadrem como “laranjas”, “frias” ou vinculadas a operações de aposta irregular.
- Comunicar ao Banco Central do Brasil e compartilhar informações entre instituições financeiras sobre esses casos.
- Submeter-se a monitoramento da área de autorregulação da Febraban, com possibilidade de auditorias, exigência de evidências e penalidades em caso de descumprimento.
Impactos esperados e o que observar
Para o público e para o mercado, os efeitos devem incluir:
- Redução da circulação de contas bancárias utilizadas para lavagem de dinheiro, fraudes digitais ou encaminhamento de valores para apostas irregulares.
- Maior controle das instituições financeiras sobre as origens de recursos e o destino das operações bancárias vinculadas a apostas.
- Pressão para que as casas de apostas e plataformas de iGaming operem dentro da legalidade, com autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas ou outro órgão competente.
- Para aqueles que alugam ou vendem contas para terceiros ou que participam de esquemas de “bets” clandestinas, o risco de ter operações bloqueadas ou contas encerradas aumentou substancialmente.
Vale destacar: mesmo para casas de apostas que operam legalmente, esse ambiente mais firme exige que revisem práticas de entrada de clientes, conformidade e verificação de origem dos fundos. O apoio e a confiabilidade das instituições financeiras dependem de aderência às novas normas.
A adoção de normas mais rígidas pela Febraban representa um marco no esforço de aprimorar a integridade do sistema financeiro brasileiro e de coibir as operações ilegais associadas a apostas, fraudes e lavagem de dinheiro. Para quem atua no universo de apostas no Brasil ou acompanha o mercado, é essencial acompanhar como essas mudanças serão implementadas na prática.
Para o leitor interessado em casas de apostas com depósito mínimo baixo e operações transparentes, como as que regularmente recomendamos no ApostasBrasil.club, é um indício de que o ambiente regulatório está sendo fortalecido — e isso pode trazer mais segurança para apostar de forma consciente.